网上贷款未果反被利用洗钱8万 男子非法出借“两卡”被拘

(通讯员熊静怡 张思)因银行贷款快要到期，男子意图拆“东墙”补“西墙”，不想被电信网络诈骗犯罪分子利用使用其银行卡进行“跑分”洗钱。7月12日，黄石市开发区·铁山区公安分局金山派出所抓获一名为电信诈骗跑分的嫌疑人。

7月初，金山派出所民警在工作中获悉一条线索，辖区村民黄某的银行卡资金流水异常，疑似为电信诈骗跑分。

民警黄雄随即展开调查，经过研判发现黄某的银行账号涉及2起电信诈骗案件。在收集有效的证据后，7月11日，民警将黄某传唤至派出所接受调查。

黄某到案后，如实供述了自己非法出借银行卡账户的违法行为。黄某由于个人信用不好，无法从银行申请到贷款，但他之前借的一笔银行贷款马上要到期，5月下旬，着急用钱的黄某便下载了多个网贷APP，申报了贷款申请。几天后，黄某接到一个自称为“某安贷”平台的工作人员打来的电话，对方告知黄某办理贷款需要先测试银行卡是否合格。

黄某没有过多了解就与对方约定在小区附近见面，两小时后，对方驱车到达，黄某按要求将自己的一张银行卡、银行卡密码及电话卡交给对方“测试”，对方承诺晚上9时会将银行卡、电话卡归还。

当晚9时许，对方如约将银行卡、电话卡还给了黄某，并告知他的银行卡不合格无法办理贷款。黄某只能另寻他法偿还贷款，他没想到的是还有另一个“坏消息”也在来的路上。

“你的银行卡涉嫌违法犯罪，请到金山派出所配合调查”直到接到民警的电话，黄某才知道自己触碰了法律的“高压线”。经查，黄某明知个人名下银行卡、电话卡不得出租、出借、买卖的情况下，仍然将自己的银行卡和手机卡交给别人，诈骗团伙利用黄某的银行卡转移涉诈资金8万余元。

7月12日，违法行为人黄某因非法出借电话卡、银行账户被金山派出所依法行政拘留10日。目前，案件仍在进一步侦办中。