【禁毒知识】涉毒洗钱知多少？

涉毒洗钱犯罪，属于毒品犯罪的下游犯罪，是指明知是毒品犯罪的所得及其产生的收益，而以各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。

《刑法》第191条明确了洗钱的5种特征行为

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。2009年最高法《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条对“其他方式”进一步列举。

2021年生效的《刑法修正案（十一）》系对洗钱罪的第三次修订，最大亮点是将“协助”“明知”等体现帮助型语义结构的词语删除，至此，“自洗钱”行为正式纳入刑事处罚范畴。

洗钱行为的核心点在于要切断涉毒资产与毒品犯罪的关联性，行为人对行为性质是否有准确认识并非犯罪成立的条件，只要认识到涉案资产系毒品犯罪所得及其产生的收益，并认识到自己实施了转移、转换资产的客观行为，那么就可能构成洗钱罪。打击涉毒洗钱，更是维护金融秩序的重要部分。中信银行武汉分行就运用短视频的形式，向大家介绍了涉毒洗钱犯罪的特征，以及预防保护措施。

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1、增强警惕性，远离毒品犯罪分子，避免掉入涉毒洗钱犯罪圈套。

2、保护好个人信息，不要出租、出借、出卖自己的身份证件，银行账户、微信账户、支付宝账户等支付结算账户。

3、不要用自己的支付结算账户为他人接收、转移资金，更不要为他人多次提现、存现。

4、不要配合他人，通过非正规渠道或采取非常态交易方式进行典当、租赁、买卖、投资、交易虚拟币等行为。

5、不要替他人跨境转移资产。

6、不要为他人注册皮包公司等。